В контексте международной неопределенности или здоровья денежные средства больше, чем когда -либо, в центре бизнеса, что укрепляет внимание к прогнозам денежных потоков . Инструмент прогнозирования, основной индикатор принятия решений, направлен на оценку всех потоков сбора и выплаты компании в течение определенного периода, чтобы управлять ликвидностью и инвестициями, а также для обеспечения необходимости в рабочих фондах и финансировании.
Настоящий вектор денежной культуры, денежный поток является стратегическим инструментом для компании. И все же, согласно исследованию Gtreasury « Прогнозирование денежных средств и видимость, обследование порта », опубликованное 3 ноября 2021 года, 48% казначеев испытывают трудности с развитием своих денежных прогнозов. Кроме того, по -прежнему в соответствии с этим исследованием было бы в три раза труднее создать денежные должности по TMS (система управления казначейством). Несмотря на это наблюдение, листы расчетов Excel остаются на сегодняшний день наиболее используемыми средствами для финансового планирования, даже в крупнейших компаниях. Как объяснить это явление?
Созданное в 1985 году, программное обеспечение, опубликованное Microsoft, испытало много мутаций, которые теперь дают ему замечательные функции. Легко в использовании, часть его власти заключается в импорте и манипулировании данными, что позволяет разрабатывать визуально очень успешные отчеты. Наконец, недорого, в Интернете есть даже много бесплатных шаблонов для управления вашими деньгами.
И все же, эти многочисленные активы для расчета своих денежных прогнозов с помощью Excel никогда не смогут скрывать свои ограничения: повторяющаяся и постоянная работа по контролю восстановленных данных, асинхронная внутренняя совместная работа, несуществующая отслеживаемость, невозможный доступ в режиме реального времени, относительную религию и обязательство по совершенному мастеру, чтобы спрятать исчезновения ошибок.
Чтобы преодолеть пределы этих ручных методов лечения и обрести уверенность, цифровизация и автоматизация прогнозов денежных потоков необходимы, оставляя казначея гибкость, позволяя им разрабатывать и обновлять свои прогнозы. Сегодня есть решения, которые предлагают реальное удовлетворение.
Первая задача, которая выделяется для казначея в прогнозах денежных потоков, - это сборы финансовых данных. Когда они доступны? Как их восстановить? Как легко интегрировать их в мой инструмент прогнозирования?
Эффективные TMS знает, как ответить на эти вопросы, и может собирать все данные для учета для разработки эффективного денежного потока: платежи, финансовые операции, управляемое мнение, денежные бюджеты, разработанные вручную и т. Д. Больше камбуза, чтобы найти информацию, сроки для файла, ошибки входа или трудовые преобразования формата! С помощью решения для автоматизации все данные, необходимые для разработки ваших прогнозов, сгруппированы в одном месте, легко видимые, доступные в режиме реального времени и в эксплуатации. Некоторое программное обеспечение достаточно гибкое, чтобы позволить вам уточнить свои прогнозы или изменить его в зависимости от реализации или финансовых опасностей. У вас есть возможность имитировать прогнозы в соответствии с несколькими сценариями, применение гипотез развития и даже перетаскивать ваши прогнозы из предыдущего упражнения.
Недостаточно собрать массу финансовых данных, вам все равно нужно знать, как максимально использовать их. Чтобы проанализировать его прогнозы, функции автоматизации и цифровизации часто обогащаются автоматическим настраиваемым и легко общим дизайнером отчетов. Они могут быть настроены для развития в соответствии с потребностями, капризов и предлагают несколько оси анализа и графических представлений благодаря функциям бизнес -аналитики, на которые они полагаются.
С точки зрения денежного потока, мы говорим о машинном обучении, на котором основывается искусственный интеллект, который, по -видимому, обещано в ярком будущем. Если использование появляется в полевых условиях, прогресс подтверждает, что это, вероятно, внесет свой вклад в значительное изменение для команд денежных средств или, по крайней мере, для тех, кто отправится в автоматизацию!
