.png)
Невозможно переоценить важность прогнозирования денежных потоков как ключевого элемента управления денежными средствами. Прогнозирование притока и оттока денежных средств компании за определенный период является важным инструментом для определения финансовой стратегии, которая будет реализована в части инвестиций, найма персонала, заимствований и т.д.
Если компания не находится на самой ранней стадии развития, прогнозирование денежных потоков основывается, с одной стороны, на анализе прошлых результатов, а с другой — на анализе рыночных тенденций. Однако прошлые результаты дают лишь ограниченное представление о проблемах, с которыми вы можете столкнуться в будущем, что само по себе сложно предсказать: появление нового конкурента, непредвиденный кризис, значительные изменения в окружающей среде и т. д. Придерживаясь традиционного метода планирования, вы рискуете потерять гибкость в реагировании на подобные вызовы. В 2020 году многие компании были потрясены кризисом в сфере здравоохранения. Другие уже внедрили стратегию сценарного планирования, разработанную в начале финансового года, и смогли адаптироваться несколько легче. Но что именно это подразумевает?
Сценарное планирование — это метод, давно используемый в таких секторах, как сельское хозяйство и военная промышленность. Он заключается в формулировании гипотез о том, каким будет будущее компании в течение определенного периода времени, на основе эволюции ее окружения и различных изменений.
После определения временного горизонта анализа компания должна выявить основные социальные, экономические, политические и технологические тенденции, которые могут на нее повлиять. На основе этих тенденций она должна определить основные неопределенности — то есть события, влияние которых, хотя и остается неопределенным, вероятно, существенно повлияет на ее конкурентоспособность. Эти неопределенности затем исследуются с помощью различных тем и нескольких альтернативных сценариев, которые должны быть последовательными и, прежде всего, правдоподобными. Цель состоит не в том, чтобы заниматься научной фантастикой, а в том, чтобы учитывать как риски, так и возможности!
В кризисные времена казначею крайне важно знать состояние денежных потоков и их доступность, чтобы очень быстро реагировать. Поскольку будущее невозможно предсказать, необходимо учитывать его, создавая несколько сценариев, от самого пессимистичного до самого оптимистичного, чтобы охватить все возможные исходы. Затем, месяц за месяцем, будет вырисовываться сценарий, наиболее точно отражающий реальность; после этого останется лишь следовать ему или использовать его в качестве ориентира для адаптации и создания новых сценариев на основе этой новой информации.
Нереалистично ожидать, что вы сможете создавать и поддерживать различные сценарии в Excel. Для легкой разработки и моделирования сценариев, позволяющих имитировать финансовые последствия стратегических решений и их влияние на ваш денежный поток, существует только одно решение: автоматизировать прогнозирование денежных потоков.
С NEOFI забудьте о множестве электронных таблиц и времени, затрачиваемом на ручную корректировку: создавайте, моделируйте, уточняйте и изменяйте свои сценарии с легкостью благодаря интуитивно понятной и простой в настройке платформе.
NEOFI напрямую интегрирует ваши данные в свою базу данных, чтобы адаптировать ваши сценарии к непредвиденным событиям. Вы также можете сохранять свои симуляции для последующего внесения изменений.
Наконец, этот инструмент ориентирован на совместную работу, что упрощает общение с вашими руководителями и облегчает передачу информации внутри различных команд.
