Основанная в 1929 году, группа компаний Colas является мировым лидером в строительстве, содержании и обслуживании транспортной инфраструктуры.
В настоящее время компания Colas представлена примерно в пятидесяти странах и реализует в среднем 85 000 проектов в год.
Энтони Удин, директор по казначейским операциям и корпоративному финансированию в Colas SA, обсуждает выбор решений NEOFI и Sis ID, а также синергию между этими двумя решениями в борьбе с мошенничеством.
Одна из главных задач директора по казначейству и финансам — обеспечение ликвидности компании:
- В краткосрочной перспективе, это позволит своевременно оплачивать счета поставщикам, сотрудникам или любой другой организации.
- В среднесрочной и долгосрочной перспективе необходимо уметь прогнозировать изменения потребностей в денежных потоках. Это включает в себя создание гарантированных кредитных линий, которые позволят компании удовлетворять потребности в приобретениях, смягчать последствия ухудшения ситуации с оборотным капиталом или справляться с кризисами, такими как глобальная пандемия.
Директор казначейства также отвечает за надлежащее управление денежными потоками. Он должен внедрить инструменты, необходимые для эффективного управления этими потоками, как в операционном плане, так и с точки зрения безопасности. Растущий риск мошенничества в сочетании с цифровизацией процессов и мгновенным характером информации требует предельной осторожности в этих вопросах.
Как уже упоминалось ранее, крайне важно вооружиться высокопроизводительными и подходящими инструментами для решения проблем безопасности, возникающих в связи с цифровизацией финансовых потоков. Сегодня все происходит быстрее и требует оперативности для оптимизации процессов. Поэтому, чтобы ускорить процессы без ущерба для безопасности (наоборот, стремясь ее повысить), компания Colas выбрала в качестве партнера такие компании, как NEOFI и Sis ID .
NEOFI — давний поставщик услуг для ИТ-подразделения Colas, и всегда отвечал за форматирование наших платежных файлов перед их электронной передачей в банки. Инструменты NEOFI теперь полностью автоматизированы в Colas и полностью интегрированы в наш цикл «закупка-оплата» на заключительном этапе процесса между нашей бухгалтерской ERP-системой и системой управления казначейством.
Ситуация с Sis ID несколько иная. Компания Colas хотела заменить некоторые устаревшие методы оплаты (в частности, использование векселей) электронными банковскими переводами (SCT). Однако обеспечить безопасность десятков тысяч банковских реквизитов . В начале проекта мы связались с банками, которые предлагали SEPAMail DIAMOND, но это не полностью отвечало нашим потребностям. Во-первых, не все банки предлагают его, а во-вторых, ни один банк не готов брать на себя договорную ответственность за предоставленную информацию в случае мошенничества. Поэтому мы рассмотрели более широкое и надежное решение и внесли свой вклад в создание Sis ID для удовлетворения этой потребности. Компания Colas не является типичным клиентом в том смысле, что Sis ID обратилась к Colas; скорее, Colas обратилась к Sis ID, участвуя в пилотном комитете по разработке решения.
Сотрудничество возникло вполне естественно. Компания Colas изначально была заинтересована в объединении данных клиентов в Sis ID, поскольку это обеспечивало более высокую точность проверки банковских реквизитов и дополнительный уровень безопасности. Страховка, предлагаемая SMA BTP, также стала ключевым фактором: если оценка положительная, а выясняется, что это мошенничество, мы можем быть уверены, что средства не будут потеряны для Colas и что мы будем застрахованы. Знание того, что страховщик готов покрыть расходы на это решение, действительно повышает доверие.
На практике Colas использует Sis ID в основном для проверки очень больших файлов (инструмент редко используется для нерегламентированных запросов). Проверки выполняются на нескольких уровнях:
— Во-первых: мы регулярно проверяем всю нашу базу данных поставщиков, чтобы убедиться, что она всегда актуальна. Эта база данных поставщиков автоматически обновляется с другой платформы (DOCAPOSTE), где мы требуем от наших поставщиков прямой регистрации. Ни один сотрудник Colas не имеет права вводить или изменять IBAN в наших системах.
— Далее мы обеспечили безопасность процесса проверки платежей в нашей бухгалтерской ERP-системе, опять же без возможности изменения банковских реквизитов для платежей.
— Затем мы систематически запрашиваем идентификатор Sis ID в последний раз перед отправкой любого файла в нашу систему управления транзакциями (TMS). Любой платеж с оранжевым или красным рейтингом отклоняется и не передается в нашу систему TMS.
— Наконец, файл с платежами автоматически проходит через нашу систему управления транзакциями (TMS) без возможности каких-либо изменений; именно из нашей системы TMS файл с платежами передается непосредственно в наши банки.
Поскольку компания NEOFI отвечала за форматирование наших платежных файлов, было вполне логично доверить им окончательный запрос к Sis ID. NEOFI — гибкая и адаптивная компания, способная подстраиваться под самые специфические потребности. Этот фактор имел решающее значение для успеха данного сотрудничества.
Следующий шаг будет сосредоточен на международной экспансии. Наши строгие требования к контролю платежей до сих пор ограничивали нас французским рынком. Учитывая историю платежей, которая в настоящее время формируется в Sis ID на международном уровне, если мы сохраним это же требование на международном уровне (отклонение любых платежей с оранжевым рейтингом), многие платежи не будут обработаны банком; это то, что нам необходимо учитывать. Мы знаем, что NEOFI и Sis ID окажут нам поддержку в продвижении этого проекта и быстром расширении международной базы данных истории платежей.
