В условиях международной или медицинской неопределенности денежный поток как никогда важен для бизнеса, что усиливает внимание к прогнозированию денежных потоков . Являясь ключевым показателем для принятия решений, инструмент прогнозирования призван оценить все денежные поступления и оттоки компании за определенный период, чтобы управлять ликвидностью и инвестициями, а также прогнозировать потребности в оборотном капитале и финансировании.
Прогнозирование денежных потоков является истинным двигателем культуры, ориентированной на денежные средства, и представляет собой стратегический инструмент для бизнеса. И тем не менее, согласно исследованию Gtreasury « Отчет об исследовании прогнозирования и прозрачности денежных потоков », опубликованному 3 ноября 2021 года, 48% казначеев испытывают трудности при составлении прогнозов денежных потоков. Более того, это же исследование указывает на то, что в три раза сложнее сформировать денежные резервы без системы управления казначейством (TMS). Несмотря на эти данные, электронные таблицы Excel остаются наиболее широко используемым инструментом финансового планирования, даже в крупнейших компаниях. Как объяснить это явление?
Созданное в 1985 году, это программное обеспечение, выпущенное компанией Microsoft, претерпело множество изменений, в результате чего приобрело замечательные функции. Простота использования, часть его мощи заключается в возможностях импорта и обработки данных, позволяющих пользователям создавать визуально сложные отчеты. Наконец, оно недорогое, и в интернете доступно множество бесплатных шаблонов для управления денежными потоками.
И все же, эти многочисленные преимущества расчета прогнозов денежных потоков с помощью Excel никогда не смогут скрыть его ограничения: повторяющаяся и постоянная работа по проверке полученных данных, асинхронное внутреннее взаимодействие, отсутствие отслеживаемости, невозможность доступа в режиме реального времени, относительная надежность и необходимость безупречного владения Excel для выявления источников ошибок и избежания утомительной настройки.
Для преодоления ограничений ручных процессов и повышения доверия крайне важны цифровизация и автоматизация прогнозирования денежных потоков, при этом необходимо сохранять гибкость в адаптации и обновлении прогнозов для казначеев. В настоящее время существуют решения, которые действительно приносят удовлетворение.
Первая задача, стоящая перед казначеями при прогнозировании денежных потоков, — это сбор финансовых данных. Когда они доступны? Как их получить? Как легко интегрировать их в инструмент прогнозирования?
Эффективная система управления казначейством (TMS) может ответить на эти вопросы и собрать все данные, необходимые для разработки эффективного прогноза движения денежных средств: платежи, финансовые операции, уведомления о транзакциях, составленные вручную бюджеты движения денежных средств и многое другое. Больше не нужно мучиться с поиском информации, ждать файлов, бороться с ошибками ввода данных или выполнять трудоемкие преобразования форматов! С помощью автоматизированного решения все данные, необходимые для ваших прогнозов, централизованы в одном месте, легко доступны, отображаются в режиме реального времени и готовы к использованию. Некоторые программы достаточно гибки, чтобы позволить вам уточнять или изменять ваши прогнозы на основе фактических результатов или непредвиденных финансовых событий. Вы можете моделировать прогнозы в различных сценариях, применять предположения о будущих тенденциях и даже импортировать свои прогнозы из предыдущего финансового года.
Недостаточно просто агрегировать большой объем финансовых данных; необходимо также знать, как извлечь из них максимальную пользу. Для анализа прогнозов функции автоматизации и цифровизации часто дополняются автоматическим генератором отчетов, который создает настраиваемые и легко распространяемые отчеты. Эти отчеты можно адаптировать под потребности и непредвиденные события, предлагая множество аналитических перспектив и графических представлений благодаря функциям бизнес-аналитики, на которых они основаны.
В области прогнозирования денежных потоков все чаще обсуждается машинное обучение, лежащее в основе искусственного интеллекта, которому, похоже, уготовано светлое будущее. Хотя его применение все еще находится на начальной стадии, прогресс подтверждает, что оно, вероятно, внесет существенный вклад в трансформацию казначейских отделов, или, по крайней мере, тех, которые уже внедрили автоматизацию!
