Война на Украине и недавние экономические и финансовые санкции против России побуждают многие компании рассматривать возможность внедрения правил исключения из платежных процессов.
Действительно, в настоящее время 8 российских банков исключены из сети SWIFT, а ряд российских деятелей и компаний также находятся под финансовым эмбарго.
Эти санкции меняются ежедневно и влияют на все финансовые операции с Россией. Они затрагивают платежные потоки и, неизбежно, работу казначеев:
- Необходимо отслеживать финансовые операции и переводы, осуществляемые в российские банки или российским получателям.
- Необходимо внедрить правила блокировки в информационных системах (казначейство и ERP), чтобы избежать риска отправки средств в эти банки и получателям, что может привести к санкциям в отношении компании.
Чтобы предотвратить случайные инициирования платежей компаниями и связанные с этим санкции, NEOFI предлагает Compliance , позволяющее идентифицировать получателей, проживающих в России, но использующих банковский счет, открытый в западном банке.
Решение NEOFI Compliance включает в себя механизм правил, позволяющий фильтровать транзакции для блокировки путем настройки правил исключения, которые можно легко изменять в соответствии с изменениями ограничительных мер.
После активации этих правил происходит анализ платежных файлов из бизнес-систем ERP, а подозрительные транзакции или транзакции, соответствующие правилам исключения, изолируются до принятия мер валидатором (для проверки или удаления). Авторизованные транзакции продолжают свой обычный путь через процесс проверки/подписи/банковского обслуживания.
- Ведение и обновление международных санкционных списков: ООН, OFAC, Министерство финансов Великобритании, ЕС, национальный реестр замороженных активов.
— Полностью настраиваемые фильтры и параметры обеспечивают исключительную гибкость этого интуитивно понятного инструмента, который адаптируется к потребностям вашей компании.
- Бесшовная интеграция с вашей ИТ-системой и связь со всеми вашими ERP-системами.
